客戶資料:
² 對象:張先生及張太
² 年齡:張先生27歲，張太26歲
² 職業:小學老師 補習導師
² 收入:21,000 16,000
² 家庭總收入:37,000
² 家庭總開支18,000(包括房租)
張生及張太計劃10年後自置物業，物業價值約300萬
Ø我們建議張生及張太15年後自置物業，現時開立基金投資戶口，每月儲蓄$8,750，15年總儲蓄約157萬，以平均每年9%投資回報計算，屆時約310萬，可省卻按揭利息支出。
| 每月儲蓄 |
總儲蓄 |
每年9%回報 |
| 8,750 |
1,575,000 |
約310萬 |
投資涉及風險，基金價格可升可跌，詳情請向理財顧問查詢。