成功個案    Case                                                      

客戶資料:

²         李先生

²         現年:23歲

²         職業:電腦業 程式編寫員

²         每月入息: $18,000

²         可儲蓄金額:$12,000

²         現時儲蓄總額:$100,000

²         承受風險程度:高

²         期望每年投資回報:15%

²         目標儲蓄:於30歲結婚置業，預期樓宇市值約三百萬

計劃建議

Ø         保留現時活期儲蓄$100,000作應急儲備

Ø         開立投資戶口，每月基金儲蓄$10,000

Ø         購買保險內容:人壽$1,500,000、危疾$1,500,000、意外$3,000,000、醫療

計劃目標

u        李先生每月基金儲蓄$10,000，期望每年投資回報15%，於30歲時戶口總值1,500,000屆時購買樓宇市值三百萬，3成首期置業$1,000,000，餘額500,000作籌備婚姻及額外儲備。

u        500,000餘額額外建議，剩餘金額撥於基金一筆過投資，留待結婚日後生育小孩之儲備

u        個人保險於購買樓宇後每年遞減，直至樓宇按揭完成為止。